LVL70 – Musterportfolios 1-3: Ergebnisse per 30.12.2020

Geposted von Walter Feil am

Im Dezember 2020 setzte sich die Rückkehr der Weltwirtschaft Richtung Vorkrisenniveau – wenn auch mit verringertem Tempo – fort. Dies führte auch zu einer weiterhin positiven Entwicklung der Aktienkurse. Der Weltaktienindex liegt per 29.12.2020 sechs Prozent über seinem Stand zu Jahresbeginn.

Die Grafik zeigt die Entwicklung des Weltaktienindex-ETF von iShares vom 1.1.2020 bis zum 29.12.2020, dargestellt in Euro.

Quelle: vwd.

Der gleiche Index noch einmal, jetzt jedoch dargestellt in USD. Der Unterschied in der Entwicklung EURO und USD resultiert aus einer Abwertung des USD gegen den Euro in der zweiten Jahreshälfte 2020, als das Zinsniveau in den USA durch die FED reduziert wurde. Dies führte zur Verringerung des Zinsunterschiedes zwischen EURO und USD und damit zu einer Verringerung der Attraktivität von Anlagen in „Geld“ im USD.

Quelle: vwd.

Das Ergebnis der drei Musterportfolios seit Auflegung am 1.1.2014 bis 29.12.2020

Die Gesamtentwicklung der drei Musterportfolios seit deren Auflegung Anfang Januar 2014 bis zum 29.12.2020 sieht nun so aus:

  • Plus 33 % für Portfolio 1 (Ziel: geringe Schwankungen, blaue Linie)
  • Plus 52 % für Portfolio 2 (Ziel: mäßige Schwankungen, grüne Linie)
  • Plus 105 % für Portfolio 3 (Ziel: hoher Wertzuwachs auf lange Sicht, rote Linie)
    Dies entspricht einem durchschnittlichen Wertzuwachs von über zehneinhalb Prozent pro Jahr.

Die folgenden Grafiken zeigen nacheinander das Musterportfolio 1, 2 und 3, jeweils gemeinsam mit dem Weltaktienindex (dargestellt durch den iShares ETF auf den MSCI World) zur besseren Orientierung.

Musterportfolio 1

Musterportfolio 2

Musterportfolio 3:

Quelle für alle drei Charts: vwd

Positionierung ab Januar 2021

Die Zusammensetzung der drei Musterportfolios ab Januar 2021 bleibt weiterhin unverändert:

  • Musterportfolio 1 ist weiterhin zu 100 % in dem BlackRock Managed ETF Portfolio „Defensive“ investiert.
  • Musterportfolio 2 ist weiterhin zu 100 % in dem BlackRock Managed ETF Portfolio „Moderat“ investiert.
  • Musterportfolio 3 ist weiterhin zu 50 % in dem UBS ETF „Socially Responsible“ (ein Welt-Index), zu 25 % in dem iShares ETF auf den Nasdaq 100 (Tech-Werte USA) und zu 25 % in dem iShares ETF auf den CSI300 Harvest (China) investiert.

Tiefere Informationen über sämtliche für Tarif LVL70 – Private Insuring verfügbaren Fonds und ETFs und deren Wertentwicklung die letzten fünf Jahre bis zum Ende des vierten Quartals 2020 sind unter diesem Link aufrufbar.

Ausblick auf die weitere Entwicklung der Börsen

Den Ausblick auf die weitere Entwicklung der Börsen ist auf der Webseite der IhrKonzept unter diesem Link bereitgestellt. Darüber hinaus veröffentlichen wir auf der Webseite der IhrKonzept GmbH unter „News“ immer wieder die neuesten Informationen und Einschätzungen zur Entwicklung der Anlagemärkte.

Walter Feil