LVL70 – Musterportfolios 1-3: Ergebnisse per 30.10.2020

Geposted von Walter Feil am

Das Ergebnis der drei Musterportfolios seit Auflegung am 1.1.2014 bis 30.10.2020

Im Oktober stiegen die Aktienmärkte zunächst noch weiter an. Als die Hoffnung auf ein Ausbleiben einer zweiten Infektionswelle und den damit befürchteten Entscheidungen, die Wirtschaftsaktivitäten erneut herunterzufahren, sank, begannen die Kurse zu sinken. Die Bewertung des Weltaktienindex (hier dargestellt durch eine iShares ETF auf den MSCI-Weltindex) sank nach dem letzten Hoch von Mitte Oktober um sechs Prozent (Datenstand 29.10.).

Die Grafik zeigt die Entwicklung des Weltaktienindex-ETF vom 1.1.2020 bis zum 29.10.2020, dargestellt in Euro.

Quelle: vwd.

Der gleiche Index noch einmal, jetzt jedoch dargestellt in USD. Der Unterschied in der Entwicklung EURO und USD resultiert aus einer Abwertung des USD gegen den Euro in den letzten Monaten.

Quelle: vwd.

Die Gesamtentwicklung der drei Musterportfolios seit deren Auflegung Anfang Januar 2014 bis zum 29.08.2020 sieht nun so aus:

  • Plus 30,0 % für Portfolio 1 (Ziel: geringe Schwankungen, blaue Linie)
  • Plus 41,5 % für Portfolio 2 (Ziel: mäßige Schwankungen, grüne Linie)
  • Plus 88,0 % für Portfolio 3 (Ziel: hoher Wertzuwachs auf lange Sicht, rote Linie)
    Dies entspricht einem durchschnittlichen Wertzuwachs von über neun Prozent pro Jahr.

Die folgenden Grafiken zeigen nacheinander das Musterportfolio 1, 2 und 3, jeweils gemeinsam mit dem Weltaktienindex zur besseren Orientierung.

Musterportfolio 1

Musterportfolio 2

Musterportfolio 3:

Quelle für alle drei Charts: vwd

Positionierung ab November 2020

Die Zusammensetzung der drei Musterportfolios ab November bleibt weiterhin unverändert:

  • Musterportfolio 1 ist weiterhin zu 100 % in dem BlackRock Managed ETF Portfolio „Defensiv“ investiert.
  • Musterportfolio 2 ist weiterhin zu 100 % in dem BlackRock Managed ETF Portfolio „Moderat“ investiert.
  • Musterportfolio 3 ist weiterhin zu 50 % indem UBS ETF „Socially Responsible“ (ein Welt-Index), zu 25 % im dem iShares ETF auf den Nasdaq 100 (Tech-Werte USA) und zu 25 % in dem iShares ETF auf den CSI300 Harvest (China) investiert.

Tiefere Informationen über sämtliche für Tarif LVL70 – Private Insuring verfügbaren Fonds und ETFs und deren Wertentwicklung die letzten fünf Jahre bis zum Ende des dritten Quartals 2020 sind unter folgendem Link aufrufbar:

Übersicht: Fonds und ETFs – Private Insuring LVL70 (PDF, 10MB)

Ausblick auf die weitere Entwicklung der Börsen

Den Ausblick auf die weitere Entwicklung der Börsen ist auf der Webseite der IhrKonzept unter folgendem Link bereitgestellt:

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Walter Feil