LVL70 – Musterportfolios 1-3: Ergebnisse per 31.12.2015

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Die im Dezember erzielten Ergebnisse der drei Musterportfolios sind: – 2,33 Prozent in Portfolio 1 – 2,76 Prozent in Portfolio 2 – 4,19 Prozent in Portfolio 3 Damit haben die drei Portfolios einen Teil der im November erzielten Gewinne wieder abgegeben. Wesentlicher Grund für den Rückgang war die Enttäuschung der Börsianer gleich zu Monatsbeginn in Zusammenhang mit den Entscheidungen der EZB. Die Erwartung, dass … mehr…

LVL70 – Musterportfolios 1-3: Ergebnisse im Juli 2015

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Die drei Musterportfolios des LVL70 liefern Ihnen Ideen für ihre eigene Portfolio-Zusammenstellung Portfolio 1 verfolgt als wichtigstes Ziel, Wertschwankungen (nach unten!) gering zu halten. Die Prognose für die Entwicklung des Wechselkurses des USD zum Euro bis zum Jahresende sieht für den USD sehr positiv aus. Die Fed (Amerikanisches Notenbanksystem) wird mit hoher Wahrscheinlichkeit irgendwann zwischen September und Dezember dieses Jahres … mehr…

LVL70 – Musterportfolios 1-3: Ergebnisse im Juni 2015

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Die drei Musterportfolios des LVL70 liefern Ihnen Ideen für ihre eigene Portfolio-Zusammenstellung Portfolio 1 verfolgt als wichtigstes Ziel, Wertschwankungen (nach unten!) gering zu halten. Die Manager der beiden Absolute-Return-Fonds haben auch im Mai gute Arbeit geleistet und die Wertschwankungen gedämpft. Beide Positionen bleiben mit jeweils etwa zwanzig Prozent in der Allokation. Die bisher über vier ETFs allokierten Anleihen habe ich … mehr…

LVL70 – Musterportfolios 1-3: Ergebnisse im Mai 2015

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Die drei Musterportfolios des LVL70 liefern Ihnen Ideen für Ihre eigene Portfolio-Zusammenstellung. Portfolio 1 verfolgt als wichtigstes Ziel, die Wertschwankungen gering zu halten. Das Management der beiden Fonds mit Absolut-Return-Ansatz hat bisher ein überzeugendes Ergebnis geliefert: der Wertzuwachs des entsprechenden Marktes (einmal HealthCare, einmal Deutsche Aktien) wurde sehr gut eingefangen, die zwischenzeitlichen Rückgänge in diesen Märkten genauso überzeugend beherrscht. Beide … mehr…

LVL70 – Musterportfolio 2: März 2015

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Das LVL70 Musterportfolio 2 verfolgt als wichtigstes Ziel, einen guten Wertzuwachs zu erzielen, soweit dies unter Inkaufnahme von nur mäßigen Schwankungen möglich erscheint. Ein guter Wertzuwachs mit Anleihen erscheint mittlerweile extrem schwer erreichbar. Gleichzeitig ist das Risiko, bei Zinserhöhungen schnelle Kursverluste zu erleiden, deutlich gestiegen. Ich habe deswegen die Anleihen aus dem Portfolio 2 komplett herausgenommen und stattdessen Fonds mit … mehr…

LVL70 – Musterportfolio 2: Ergebnisse im Februar 2015

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Das LVL70 Musterportfolio 2 verfolgt als wichtigstes Ziel, einen guten Wertzuwachs zu erreichen, soweit dies unter Inkaufnahme von nur mäßigen Schwankungen möglich erscheint. Die niedrigen Zinsen machen es zunehmend schwierig, vernünftige Erträge mit Anleihen zu erzielen. Ein Anleihen-ETF erscheint nur noch sinnvoll, wenn neben den Zinserträgen auch noch Kursgewinne (zufolge weiter sinkender Zinsen) oder Währungsgewinne (durch Anleihen in anderen Währungen) … mehr…

LVL70 – Musterportfolio 2: Ergebnisse im Januar 2015

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Das Portfolio 2 verfolgt als wichtigstes Ziel, einen guten Wertzuwachs zu erreichen, soweit dies unter Inkaufnahme von nur mäßigen Schwankungen möglich erscheint. Per Anfang Januar 2015 erfolgte nur eine einzige Positions-Änderung: die Covered Bonds (Pfandbriefe) wurden herausgenommen und dafür ein ETF mit Anleihen in den EM mit lokaler Währung hereingenommen. Die Anleihe-Quote liegt damit weiterhin bei knapp unter dreissig Prozent, … mehr…

LVL70 – Musterportfolio 2: Ergebnisse im Dezember

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Das LVL70 Musterportfolio 2 verfolgt als wichtigstes Ziel, einen guten Wertzuwachs zu erreichen, soweit dies unter Inkaufnahme von nur mäßigen Schwankungen möglich erscheint. Start in den Dezember mit einer Aktienquote von 70 % Mag sein, dass nach dem guten Lauf von Aktien in der zweiten Novemberhälfte jetzt per Anfang Dezember eine Rücksetzer folgt. Insgesamt erwarte ich jedoch für den Dezember … mehr…

LVL70 – Musterportfolio 3: Ergebnisse im Dezember

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Das LVL70 Musterportfolio 3 verfolgt als wichtigstes Ziel, langfristig einen überdurchschnittlichen Wertzuwachs zu erreichen. Kurzfristige Schwankungen werden hier in höherem Umfang in Kauf genommen als in den Portfolios 1 und 2. Mit voller Aktienquote bis zum Jahresende Entsprechend der Erwartung, dass bis zum Jahresende noch weitere Kurssteigerungen in den Aktienmärkten kommen werden, ist startet das Portfolio 3 mit 100 Prozent … mehr…

LVL70 – Musterportfolio 2: Ergebnisse im November

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Das LVL70 Musterportfolio 2 verfolgt als wichtigstes Ziel, einen guten Wertzuwachs zu erreichen, soweit dies unter Inkaufnahme von nur mäßigen Schwankungen möglich erscheint. Start in den November mit 60 Prozent Aktienquote Die heftigen Turbulenzen im Oktober mündeten in eine starke Erholung zum Monatsende. Ich erwarte, dass die Aktienmärkte bis Jahresende noch etwas zulegen. Die Aktienquote wurde deswegen von 40 Prozent … mehr…

LVL70 – Musterportfolio 3: Ergebnisse im November

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Das LVL70 Musterportfolio 3 verfolgt als wichtigstes Ziel, langfristig einen überdurchschnittlichen Wertzuwachs zu erzielen. Kurzfristige Schwankungen werden in höherem Umfang in Kauf genommen als in den Portfolios 1 und 2. Mit voller Aktienquote in den November Der starke Anstieg der Aktienkurse in fast allen Märkten seit Mitte Oktober könnte sich im November fortsetzen. Eine erwartete technische Abwärts-Reaktion Anfang November sollte … mehr…

LVL70 – Musterportfolio-3: Ergebnisse im Oktober

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Das Portfolio 3 verfolgt als wichtigstes Ziel, langfristig einen überdurchschnittlichen Wertzuwachs zu erzielen. Kurzfristige Schwankungen werden hierzu in höherem Umfang in Kauf genommen als in Portfolio 1 und 2. Der Oktober könnte etwas Turbulenzen bringen. Deswegen wird – abweichend von der in Portfolio 3 angestrebten hohen Aktienquote – eine Anleihenquote von 36 Prozent aufgebaut. Die Aktienquote fällt damit auf 64 … mehr…

LVL70 – Musterportfolio 2: Mäßiger Wertzuwachs im September

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Das LVL70 Musterportfolio 2 verfolgt als wichtigstes Ziel, einen guten Wertzuwachs zu erreichen, soweit dies unter Inkaufnahme von nur mäßigen Schwankungen möglich erscheint. 0,4 Prozent Wertzuwachs im September Das Portfolio 2 konnte den besonderen Erfolg im August nicht wiederholen. Knapp ein halbes Prozent Wertzuwachs ist gut, jedoch nicht überdurchschnittlich. Die Allokation in den Aktienmärkten der Emerging Marktes erwiesen sich im … mehr…

LVL70 – Musterportfolio 3: im September unter Plan

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Das Musterportfolio 3 für unseren Private-Insuring Tarif LVL70 verfolgt als wichtigstes Ziel, langfristig einen hohen Wertzuwachs zu erreichen. Ein halbes Prozent Wertzuwachs im September Das Portfolio startete rasant in den September und hatte nach wenigen Tagen bereits zwei Prozent Wertzuwachs erreicht. Dann folgte ein Rückgang der Positionen, vor allem in den Emerging Markets. Ein erneuter Anstieg des Weltindex Ende September … mehr…

LVL70 – Musterportfolio 3: Vier Prozent Wertzuwachs im August – Anpassungen für September

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Das LVL70 Musterportfolio 3 für unseren Private-Insuring Tarif LVL70 verfolgt als wichtigstes Ziel, langfristig einen hohen Wertzuwachs zu erreichen. Vier Prozent Wertzuwachs im August Die fokussierte Investition hat sich ausgezahlt. Das Portfolio liefert im August ein Prozent mehr Wertzuwachs als der Weltindex.   Vierzehn Prozent Wertzuwachs bis Ende August Der Gesamtertrag des Portfolios addiert sich YtD von Januar bis Ende … mehr…

LVL70 – Musterportfolio 2: Vier Anpassungen per August 2014

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Das LVL70 Musterportfolio 2 verfolgt als wichtigstes Ziel, einen guten Wertzuwachs zu erreichen, soweit dies unter Inkaufnahme von nur mäßigen Schwankungen möglich erscheint. Anpassungen zum Monatsbeginn August Der ETF auf den MDax wurde halbiert. Der gute Lauf der kleineren und mittleren Unternehmen in Deutschland hat sich sehr abgeschwächt und bringt nun nicht mehr den gewünschten Wertzuwachs. Aber immerhin: auf einen … mehr…

LVL70 – Musterportfolio 1, 2 und 3: August 2014 bis Juli 2015

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Private-Insuring LVL70 – Musterportfolio 1: nur geringen Schwankungen Bitte beachten Sie: Diese Muster-Allokation strebt vor allem an, die Wertschwankungen gering zu halten. Die Wertentwicklung wird langfristig vermutlich hinter den anderen beiden Muster-Allokationen zurückbleiben. Backtest vom 1.1.2014 bis 31.07.2014 Die Allokation wurde mit Wirkung zum 1. Januar 2014 aufgesetzt. Die Ergebnisse vom 1.1. bis 31.07.2014 sind nur bedingt repräsentativ, da nicht … mehr…